Trophée du meilleur gestionnaire de patrimoine

Le Groupe Experia est vainqueur du Trophée 2004 du meilleur gestionnaire de patrimoine. 9e édition organisée par INVESCO, le magazine GESTION DE FORTUNE et la chambre des indépendants du patrimoine avec le soutien du FIGARO PATRIMOINE.

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Guerrero & Associés

Guerrero & Associés est une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante créée en 2008 par Raphaël Guerrero, ancien directeur de banque privée. Elle accompagne ses clients, particuliers et entreprises, dans tous les domaines du conseil en stratégies patrimoniales et du conseil en investissements.

GUERRERO&ASSOCIES 2 rue Général Durand 38000 GRENOBLE Tél. : 04 76 86 41 30 Fax : 04 76 63 82 00 Nous contacter

A votre service pour un suivi personnalisé :

Raphaël GUERRERO Associé gérant.

Virginie ROUVEYROLE Licence Gestion de Patrimoine, Gestionnaire assistante.

Isak SY Ancien Directeur d’Agence, Conseiller Patrimonial Spécialiste du financement.

Jean Strippoli Ancien Directeur d’Agence, Ancien Directeur Financier Conseiller Patrimonial Spécialiste Entreprise.

• NOS ATOUTS

Une équipe expérimentée et pluridisciplinaire, attachée à trouver des solutions concrètes et cohérentes aux besoins de ses clients. Totalement indépendants nous combinons la capacité d’aborder chaque situation dans sa globalité avec une véritable expertise dans tous les domaines du patrimoine notamment par un accès privilégié aux grands établissements de la banque, de l’assurance et de l’immobilier.

• NOTRE DEMARCHE

Le métier de conseil en gestion de patrimoine est une profession réglementée, structurée et contrôlée. Guerrero & Associés est membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine et dispose de tous les agréments lui permettant d’exercer sa profession (Statuts de Conseil en Investissement Financier, d’Agent Immobilier, de Courtier en Assurances, Ingénierie Patrimoniale). Chaque intervention fait l’objet d’une lettre de mission précisant les détails de la mission confiée, les rôles et engagements de chacun. Après une synthèse de votre situation, de ses enjeux, de ses forces et de ses faiblesses, nous vous proposons de définir vos objectifs, notamment en les hiérarchisant puis nous vous proposons les moyens à mettre en œuvre selon nous, pour les atteindre. Dans un second temps nous effectuons un suivi annuel de votre patrimoine pour réajuster nos propositions à votre situation et aux évolutions juridiques, fiscales et économiques.

• MEMBRE DU GROUPE EXPERIA

Le cabinet Guerrero & Associés à choisi d’adhérer au Groupe Expéria afin de disposer, en toute indépendance, d’une capacité d’analyse et de gestion globale.

Le Groupe Expéria regroupe sur une même entité différents Départements Spécialisés chacun en charge d’un des domaines du métier. C’est le cabinet Guerrero & Associés qui coordonne ses interventions.

• Ingénierie patrimoniale : analyse patrimoniale globale, constitution de patrimoine, bilan successoral, transmission du patrimoine, optimisation...

• Immobilier : optimisation des dispositifs fiscaux, étude locative, suivi des biens, montage des dossiers, sélection des opérations d’investissement...

• Placements financiers : analyse des actifs financiers, conseil en placements, suivi des placements, défiscalisation, placements spécifiques...

• Crédits : analyse de la situation financière et de la faisabilité, montage de l’opération, recherche des conditions de crédits, délégation d’assurance...

• Protection sociale : bilan de protection sociale, préconisation de régimes complémentaires, optimisation de rémunération, bilan retraite...

• Transaction d’entreprises : évaluation, dossier de présentation, recherche de contrepartie, négociation, montage financier, optimisation patrimoniale...